Будет интересно

Что значит взять машину в лизинг ип

что значит взять машину в лизинг ип

Кратко схему получения автолизинга можно представить следующим образом:

  1. Бизнесмен подбирает авто в соответствии со своими предпочтениями.
  2. Обращается в лизинговую компанию с установленным комплектом документации.
  3. Лизинговая компания производит оценку платежеспособности потенциального клиента.
  4. При положительном рассмотрении заявки подписывается договор лизинга.
  5. Лизингополучатель выкупает ТС у автодилера и передает его предпринимателю в пользование.
  6. Ежемесячно ИП перечисляет лизинговой компании платежи в виде арендной платы и постепенно компенсирует понесенные затраты лизингодателя.
  7. После внесения последнего платежа машина переоформляется на ИП.

Автомобиль в лизинг для ИП на УСН

Большая часть предпринимателей работают в России на упрощенном спецрежиме, поэтому программы лизинга ИП на УСН столь востребованы.


Вниманиеattention
Именно тогда были внесены соответствующие поправки в российское лизинговое законодательство.

Виды лизинга

Существует две основных разновидности лизинга, которые применимы для сделок с физическими лицами: * финансовый (выкупной)– с выкупом транспортного средства по окончании договора. Лизинговая компания приобретает автомобиль у поставщика и передает во владение конечному пользователю. По окончании срока пользования автомобиль переходит во владение конечного пользователя.


* оперативный (возвратный) – без выкупа (долгосрочная аренда). В нашей стране мало распространен. По окончании действия лизингового договора автомобиль возвращается в собственность лизинговой компании.

Что значит взять машину в лизинг ип

Лизинговое соглашение заключается быстрее, чем стандартный кредитный договор. Потребности в привлечении поручителей и предоставлении залога отсутствуют. Требования к срокам существования бизнеса и годовому обороту снижены.К сведению

Использование услуги выступает одной из форм налоговой оптимизации.

Инфоinfo
У лица присутствует возможность заключить долгосрочный договор. В результате ежемесячные платежи будут ниже.

Минусы услуги

Однако у покупки транспортного средства в лизинг имеется и ряд недостатков. Гражданин, ведущий бизнес в форме ИП, должен быть готов к столкновению со следующими особенностями:

  1. Предстоит произвести авансовый платеж. Его размер составляет 10-40% от цены машины.
  2. Лизингодатель включают в состав платежей НДС.

Это приводит к повышению размера взноса.

Автомобиль в лизинг на УСН оформляется на общих основаниях.

Отличия состоят в комплекте документов, которые следует предоставить упрощенцам. Так как они не ведут бухгалтерский учет, а налоговый учет у них достаточно упрощен (в основном требуется учитывать только доходы без расходной части), то подтверждение финансовой состоятельности для них затруднено.

Также ИП на Упрощенной Системе Налогообложения не могут подтвердить свои доходы за квартал, так как отчетность сдают только раз в год.

Поэтому лизинговая компания для уменьшения своих рисков может предъявлять к ним повышенные требования.

Чем дольше действует соглашение, тем ниже размер ежемесячных платежей.Оформление страховки и официальной регистрации транспортного средстваВсе действия должен выполнить сам предприниматель.Манипуляции осуществляет лизингодатель, но затраты будут включены в размер ежемесячных платежей.Риск гибели транспортного средстваОтветственность несет предприниматель.Ответственность возлагается на лизинговую компанию.Оформление авто в собственностьПредприниматель сразу становится владельцем транспортного средства. Однако возможность распоряжаться машиной существенно ограничена. Она выступает в качестве залога.Машина находится в собственности лизинговой компании.
Переоформление происходит в момент выкупа.Подтверждение платежеспособностиБанк тщательно выбирает кандидата для получения автокредита.
Финансируемые марки: Daewoo, DAF, Ford, Hyundai, Isuzu, Iveco, MAN, Mercedes-Benz, Renault, Scania, Volvo, ГАЗ, КамАЗ, УралВТБ ЛизингОт 15 до 49%От 11 месяцев до 5 летОт 0%Распространяется на авто Hyundai, Isuzu, MAN, Mercedes-Benz, Ford, Iveco, Volvo, Renault, Scania, МАЗ, КаМАЗ, Урал, КрАЗ, ГАЗ и пр.РЕСО-лизингот 20% до 50%12-48 месяцевИндивидуальноПредмет лизинга: грузовые автомобили, имеющие ПТС (стоимостью от 300 тыс. руб.).Carcade-лизингОт 9 до 50%От года до 5 летОт 0%Выбор схемы погашения убывающими или равными платежами, подбор авто для лизинга не ограничен: Mercedes-Benz, Renault, Scania, Isuzu, Iveco, MAN, ГАЗ, КамАЗ

Требования к бизнесу предпринимателя стандартные: стабильные показатели прибыли, хорошая кредитная история и отсутствие просрочек.

Это пусть и приемлемо, но для ИП, как правило, довольно ощутимо.

  • Лизинговое имущество обязательно страхуется за счет получателя, что влечет для ИП дополнительные расходы, которые могут быть значительными, особенно при приобретении в лизинг дорогостоящих объектов. Помимо этого, на лизингополучателя ложится и содержание объекта: техосмотры, ремонты и т. п.
  • До окончательного расчета при финансовом лизинге право собственности на объект принадлежит лизингодателю, вследствие чего ИП не может продать такое ОС в случае необходимости.
  • Хотя лизинг и не является кредитным продуктом, лизингополучателю все равно приходится переплачивать лизингодателю по сравнению с той ценой, по которой объект изначально был приобретен.

Условия получения авто в лизинг

Среди индивидуальных предпринимателей лизинг наиболее часто используется для приобретения авто.

Впрочем, вексель – это безусловное обязательство и его исполнение в любом случае не будет зависеть ни от каких писем.

Лизинговая компании хочет быть уверена, что клиент сможет выполнять обязательства по договору в течение всего срока его действия. То есть, клиент на момент совершения лизинговой сделки уже должен быть опытным предпринимателем. А потому лизинг доступен только для тех юридических лиц и ИП, которые уже просуществовали на рынке в течение не менее 5 отчетных периодов (то есть, год и 3 месяца), чтобы у аналитиков компании была возможность проследить динамику развития экономической деятельности клиента по предоставляемой им бухгалтерской отчетности.

И последнее (по счету, но не по значению).

Все участники лизинговой сделки должны вести сугубо легальную, прозрачную деятельность.

Плюсами использования услуги выступают:

  • для оформления требуется меньший пакет документов, чем при получении автокредита;
  • если автомобилю были нанесены повреждения, все вопросы со страховой компанией будет решать лизингодатель;
  • не нужно предоставлять дополнительный залог.

Однако присутствуют и недостатки. В перечень минусов входят:

  • договор предполагает внесение переплаты за автомобиль;
  • допустимо расторжение соглашения в одностороннем порядке без возврата внесенных предпринимателем денежных средств;
  • лизингодатель имеет право накладывать ограничения на использование транспортного средства.

Возврат НДС

Лизингом пользуются юридические лица и индивидуальные предприниматели, работающие на общей системе налогообложения.

НДС собственные затраты.

  • Машина не будет находиться в собственности предпринимателя в течение всего периода расчетов по договору. Авто нельзя продать, если это потребуется.
  • Соглашение лизинга может быть расторгнуто досрочно. Процедура осуществляется, если произошла авария, нарушен срок прохождения техосмотра или не выполнены условия, прописанные в договоре.

Отличие автокредита от лизинга

Лизинг и автокредит очень похожи.

Однако это совершенно разные сделки. Чтобы судить об их выгодности и совершить окончательный выбор, нужно знать, чем они отличаются.

Особенности

Автокредит

Лизинг

Срок рассмотрения заявкиРешение удастся узнать в течение 15-60 днейОтвет дают в течение 1-5 сутокНеобходимость в предоставлении имущества в залогВ качестве залога выступает покупаемый автомобиль.

И все это без существенных затрат собственных средств.

  • Все лизинговые платежи облагаются НДС (по закону лизинговые компании не могут состоять на упрощенной системе налогообложения). Для ИП, которые состоят на ОСНО, это очень выгодно, так как в данном случае этот НДС полностью предъявляется государству к возмещению. А это 20% стоимости приобретаемого основного средства (плюс комиссия лизинговой компании).
  • Лизинговая компания начисляет проценты только на остаток суммы по основному долгу.

    При этом, величина этого основного долга изначально делится на равное количество частей, соответствующее сроку кредитования по сделке, и каждый месяц в состав лизингового платежа входит (1/число месяцев кредита) стоимости объекта лизинга (плюс проценты на остаток суммы за предшествующий период). Из этого следует, что каждый месяц величина процентных платежей будет неизменно сокращаться.

Юридическая помощь!
г. Москва и обл.
г. Санкт-Петербург и обл.
Федеральный номер

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Контакты
г. Москва и обл.
г. Санкт-Петербург и обл.
Звоните - спрашивайте!
Федеральный номер